Χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή CySEC. Είναι η Άδεια CySEC Ευρωπαϊκή Ρυθμιστική Αρχή ή Μυθοπλασία;

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου) άνοιξε το 2001 μετά την ψήφιση του κυβερνητικού νόμου της χώρας «Περί Κινητών Αξιών και Χρηματιστηρίων». Ο κυπριακός ρυθμιστικός φορέας έχει την ιδιότητα του κρατικού. Κύριος στόχος της ΕΚΚ είναι η ρύθμιση και ο έλεγχος των δραστηριοτήτων των εταιρειών που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες στην Κύπρο. Οι δραστηριότητες της ρυθμιστικής αρχής πραγματοποιούνται με την έκδοση αδειών σε συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές και την επακόλουθη παρακολούθηση του έργου τους.

Εξουσίες της ΕΚΚ

Μετά την ένταξη της Κυπριακής Δημοκρατίας στην ΕΕ το 2004, οι εξουσίες της ΕΚΚ έχουν διευρυνθεί σημαντικά. Τώρα η ρυθμιστική αρχή μπορεί να αδειοδοτήσει εταιρείες από όλες τις ευρωπαϊκές χώρες. Από τότε, η ΕΚΚ είναι πλήρες μέλος όλων των Ευρωπαϊκών επιτροπών που ασχολούνται με τις χρηματοπιστωτικές αγορές.

Κύριες αρμοδιότητες της ΕΚΚ:

• Αδειοδότηση επενδυτικών εταιρειών.
• Παρακολούθηση των δραστηριοτήτων των χρηματιστηριακών εταιρειών και των dealing centers.
• Ρύθμιση και έλεγχος του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου και όλων των χρηματοοικονομικών συναλλαγών του.
• Παρακολούθηση εκδοτών τίτλων.
• Ανάλυση εργασιών συμβούλων επενδύσεων, διαχειριστών χαρτοφυλακίου. Παρακολούθηση υλοποίησης επενδυτικών σχεδίων.
• Συλλογή πληροφοριών για εταιρείες που υπόκεινται στον κανονισμό της ΕΚΚ.
• Επιθεώρηση των δραστηριοτήτων των εταιρειών που δραστηριοποιούνται στο χρηματιστήριο και των συνεργασιών που διαχειρίζονται κοινά κεφάλαια.

Η Ρυθμιστική Αρχή συμμετέχει στην εκπόνηση νομοσχεδίων και εκδίδει οδηγίες σχετικά με την χρηματοπιστωτική αγορά στην Κύπρο. Οι Οδηγίες της ΕΚΚ δημοσιεύονται στον επίσημο τύπο της Κύπρου και στον ιστότοπο της ρυθμιστικής αρχής. Εάν αποκαλυφθούν παραβιάσεις των καθιερωμένων κανόνων, η επιτροπή έχει το δικαίωμα να επιβάλει διοικητικές κυρώσεις, να επιβάλει πρόστιμα και κυρώσεις, μέχρι την αφαίρεση άδειας.

Οι εταιρείες που παραβαίνουν υπόκεινται στις ακόλουθες κυρώσεις για μη συμμόρφωση με τους κανόνες που ορίζει η ΕΚΚ:

• Λανθασμένη λογιστική πελατών και λογαριασμών - 10.000 €.
• Καθυστερημένη μεταφορά κεφαλαίων πελατών - 5.000 €.
• Μη τήρηση του εσωτερικού καταστατικού της εταιρείας - 5.000 €.
• Έλλειψη πληροφοριών για την ταξινόμηση των πελατών - 5.000 €.
• Χρήση μη επαληθευμένων πληροφοριών σχετικά με τα προσόντα και την εμπειρία των επενδυτών - 10.000 €.
• Χωρίς λογιστική για συναλλαγές - 5.000 €.

Έτσι, εάν διαπιστωθούν παραβάσεις στη διεξαγωγή των εργασιών, η εταιρεία μπορεί να επιβληθεί πρόστιμο έως και 40.000 ευρώ περίπου.Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή ΕΚΚ επιβάλλει αυστηρές απαιτήσεις στις εταιρείες του χρηματοοικονομικού τομέα. Η Επιτροπή βοηθά τις εταιρείες να αποκτήσουν ένταξη στα χρηματιστήρια της Ευρώπης, βοηθά στο άνοιγμα γραφείων αντιπροσωπείας στις χώρες της ΕΕ.

Η φήμη της Κύπρου ως μία από τις πιο δημοφιλείς υπεράκτιες ζώνες μαρτυρεί τη συσσώρευση μεγάλου κεφαλαίου εντός αυτής της χώρας. Οι ευνοϊκές φορολογικές συνθήκες για τις εταιρείες που συνεργάζονται με το χρηματιστήριο Forex καθιστούν πλεονεκτική τη θέση των κεντρικών γραφείων της ΕΚΚ στο νησί. Ταυτόχρονα, οι μεσίτες μπορούν να εργαστούν στην Κύπρο μόνο με την επιφύλαξη της υποχρεωτικής κρατικής ρύθμισης της επιτροπής ΕΚΚ.

Εφόσον η Κυπριακή Δημοκρατία είναι πλήρες μέλος της ΕΕ, οι εξουσίες της ΕΚΚ συμπίπτουν με τα δικαιώματα των ευρωπαϊκών ρυθμιστικών αρχών, όπως η MiFID. Η Επιτροπή παρακολουθεί το έργο των χρηματοπιστωτικών εταιρειών για συμμόρφωση με την κυπριακή και ευρωπαϊκή νομοθεσία. Επίσης υπό τον κανονισμό της ΕΚΚ εμπίπτει ένα σύμπλεγμα εργασιών στο χρηματιστήριο.

Η άδεια της CySEC γίνεται αποφασιστικός παράγοντας εμπιστοσύνης σε εταιρείες των οποίων οι δραστηριότητες σχετίζονται με την αγορά Forex. Μεσίτης ή κέντρο συναλλαγών που διαθέτει τέτοια άδεια βρίσκεται υπό συνεχή εποπτεία του ρυθμιστικού φορέα της υπεράκτιας ζώνης, σε συνεργασία με ρυθμιστικές αρχές παγκόσμιας κλάσης. Μπορείτε να μάθετε εάν ένας μεσίτης έχει άδεια CySEC στον επίσημο ιστότοπο της ρυθμιστικής αρχής:

Καλησπέρα, αγαπητοί αναγνώστες. Κατά την επιλογή ενός μεσίτη, πολλοί επενδυτές αντιμετωπίζουν το ερώτημα - ποια είναι η σημασία μιας άδειας για τη διασφάλιση της ασφάλειας μιας κατάθεσης και των εργασιών με αυτήν. Συγκεκριμένα, η κυπριακή άδεια CYSEC εγγυάται την ασφάλεια των κεφαλαίων σας; Διαβάστε τη σημερινή μου ανάρτηση σχετικά με τον ρυθμιστή.

Εν συντομία θα προσπαθήσω να περιγράψω τι είδους οργάνωση είναι και τι κάνει. CYSEC από τα Αγγλικά - Cyprus Securities and Exchange Commission - Cyprus Securities and Exchange Commission.

Η επίσημη ιστοσελίδα της ΕΚΚ ορίζει με σαφήνεια την αποστολή της ρυθμιστικής αρχής: αποτελεσματική εποπτεία για τη διασφάλιση της προστασίας των επενδυτών και την ανάπτυξη της αγοράς κινητών αξιών.

Μέχρι σήμερα, η Επιτροπή εκτελεί τις ακόλουθες λειτουργίες:

1. Επιβλέπει τη λειτουργία και τις λειτουργίες του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου, των εισηγμένων εταιρειών του, των χρηματιστών και άλλων συμμετεχόντων στο εμπόριο (αδειοδοτημένες εταιρείες επενδύσεων, συλλογικά επενδυτικά ταμεία κ.λπ.).
2. Παρέχει άδειες λειτουργίας.
3. Επιβάλλει διοικητικές κυρώσεις και πειθαρχικές κυρώσεις σε μεσίτες και άλλους συμμετέχοντες.

Ιστορία της δημιουργίας

Η ΕΚΚ ιδρύθηκε το 2001 βάσει του Άρθρου 5 του περί Κεφαλαιαγοράς Κύπρου Νόμου ως δημόσια εταιρεία.

Όταν η Κύπρος έγινε επίσημα μέρος της Ευρωπαϊκής Ένωσης το 2004, η ΕΚΚ υπέπεσε αυτόματα στους κανόνες της νέας Οδηγίας της ΕΕ MiFID, η οποία επέτρεπε σε όλες τις εταιρείες που ήταν εγγεγραμμένες στην Κύπρο να παρέχουν υπηρεσίες στις ευρωπαϊκές αγορές. Ωστόσο, η ένταξη στην ΕΕ και η υιοθέτηση του ευρώ άλλαξαν σημαντικά τη δομή της χρηματοοικονομικής ρύθμισης που δημιούργησε η ΕΚΚ ως φορολογικό παράδεισο.

Δομή της Επιτροπής

Η ΕΚΚ διοικείται από πενταμελές Συμβούλιο - τον Πρόεδρο, τον Αντιπρόεδρο και άλλους τρεις που διορίζονται από το Υπουργικό Συμβούλιο με πρόταση του Υπουργού Οικονομικών. Επιπλέον, ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου είναι μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Επιτροπής χωρίς δικαίωμα ψήφου.

Η ίδια η ρυθμιστική επιτροπή περιλαμβάνει 11 τμήματα που είναι υπεύθυνα για τους ακόλουθους τομείς:

1. Στρατηγική και διεθνείς σχέσεις.
2. Εκδότες.
3. Αδειοδότηση.
4. Καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.
5. Έλεγχος γενικών διαδικασιών.
6. Διερεύνηση παραβάσεων.
7. Νομικό τμήμα.
8. Διοίκηση και προσωπικό.
9. ΤΕΧΝΟΛΟΓΙΑ της ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΑΣ.
10. Τμήμα εκτίμησης κινδύνων και στατιστικών.
11. Εσωτερικός λογιστικός έλεγχος.

Ποιος ελέγχεται από τη ρυθμιστική αρχή

Η ΕΚΚ παρακολουθεί τις λειτουργίες των ακόλουθων οντοτήτων:

1. Κυπριακές Εταιρείες Επενδύσεων (ΚΕΠΕΥ).
2. Κυπριακά υποκαταστήματα επενδυτικών εταιρειών (IFS) άλλων κρατών μελών της Ε.Ε.
3. Εταιρείες που συνδέονται με την CIF.
4. Ρυθμιζόμενα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου (ΟΣΕΚΑ) και συναφείς οντότητες.
5. Οι εταιρείες διαχείρισης είναι έμπιστοι και καταπιστευτικοί πάροχοι.
6. Διαχειριστές Εναλλακτικών Επενδυτικών Ταμείων (ΔΟΕΕ).
7. ρυθμιζόμενες αγορές.
8. Κεντρικό Γραφείο Εκκαθάρισης (CCP).
9. Αποθετήρια.

Στο εγγύς μέλλον, η ρυθμιστική αρχή της ΕΚΚ θα είναι επίσης η εποπτική αρχή για τα αμοιβαία κεφάλαια εναλλακτικών επενδύσεων (ΟΕΕ).

Με ποιους νόμους λειτουργεί;

Τα κύρια καθήκοντα, η δομή και οι εξουσίες της Επιτροπής καθορίζονται στην Ενότητα 25 του περί Κινητών Αξιών και Χρηματιστηρίου Νόμου (L73(I)/2009).

Επιπλέον, η Επιτροπή έχει επίσης εξουσίες και καθήκοντα σύμφωνα με τους ακόλουθους νόμους:

1. Νόμος για τις Δημόσιες Προσφορές και Ενημερωτικό Δελτίο 2005.
2. Νόμος κατά της εμπορίας ανθρώπων και της χειραγώγησης της αγοράς του 2005.
3. Νόμος εξαγοράς 2007.
4. Απαιτήσεις γνωστοποίησης (για τίτλους που είναι εισηγμένοι προς διαπραγμάτευση σε οργανωμένη αγορά) 2007.
5. Τα κύρια καθήκοντα και οι ευθύνες του οργανισμού.

Ο νόμος επίσης, εκτός από τις κύριες λειτουργίες, αναθέτει στην Επιτροπή τα ακόλουθα καθήκοντα:

• να ζητήσει και να συλλέξει πληροφορίες·
• απαιτούν τον τερματισμό πρακτικών που είναι αντίθετες με τους νόμους της αγοράς κινητών αξιών·
• να υποβάλουν αίτηση στο αρμόδιο δικαστήριο για την έκδοση διατάγματος κράτησης, χρέωσης, δέσμευσης ή αποτροπής διάθεσης περιουσίας ή τερματισμού συναλλαγής με περιουσιακά στοιχεία·
• εκδίδει ρυθμιστικές οδηγίες και αποφάσεις·
• συνεργάζεται και ανταλλάσσει δεδομένα με άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες της Κύπρου, καθώς και με αρμόδιες ξένες αρχές και οργανισμούς.

Πώς αδειοδοτούνται οι μεσίτες

Η εγγραφή μιας εταιρείας στην Κύπρο μόνος σας είναι αρκετά προβληματική. Επομένως, υπάρχουν πολλές εταιρείες παροχής υπηρεσιών που παρέχουν ένα πλήρες φάσμα υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της συλλογής και υποβολής εγγράφων στην ΕΚΚ. Σε κάθε περίπτωση, η εταιρεία σίγουρα θα πρέπει να περάσει από αρκετά υποχρεωτικά στάδια.

Προϋποθέσεις για την απόκτηση άδειας

1. Η έδρα της εταιρείας πρέπει να βρίσκεται στην Κύπρο.
2. Θα πρέπει να πληρώσετε ένα τέλος στην Κεντρική Τράπεζα, το ύψος του θα εξαρτηθεί από τον τύπο δραστηριότητας της εταιρείας.
3. Πρέπει να καθιερωθούν όλες οι διαδικασίες, συμπεριλαμβανομένου του εσωτερικού ελέγχου.
4. Υποχρεωτικό επιχειρηματικό σχέδιο με τον προσδιορισμό των προοπτικών ανάπτυξης της εταιρείας.
5. Υψηλό επαγγελματικό επίπεδο υπαλλήλων (θα πρέπει να αποδείξετε ότι ο τοπικός πληθυσμός δεν μπορεί ή δεν θέλει να αναλάβει αυτή τη θέση).
6. Νομιμότητα του εγκεκριμένου κεφαλαίου της εταιρείας και περαιτέρω επενδύσεις στην επιχείρηση.

Κόστος άδειας

Η υποβολή αίτησης στην ΕΚΚ, η οποία δεν περιλαμβάνει έξοδα μετάφρασης και διεκπεραίωσης, καθώς και άλλα άμεσα έξοδα, κοστίζει 59 χιλιάδες ευρώ. Όμως αυτό το ποσό καλύπτει μόνο όλες τις απαραίτητες συναντήσεις των εργαζομένων στην Κύπρο με υπαλλήλους της Επιτροπής.

Κυρώσεις κατά των παραβατών

Η ρυθμιστική αρχή της ΕΚΚ μπορεί να επιβάλει κυρώσεις και πρόστιμα (αν και μικρά) εάν:

• Τα αρχεία ανοιχτών λογαριασμών συναλλαγών δεν τηρούνται ή δεν τηρούνται σωστά - από 10.000 ευρώ.
• παραβιάζονται οι όροι πληρωμής στους επενδυτές - από 5000 ευρώ.
• δεν τηρείται η ναύλωση του μεσίτη - από 5000 ευρώ?
• ο μεσίτης δεν ανταποκρίνεται σε αιτήματα πελατών - από 5000 ευρώ.
• τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία δεν είναι σταθερά - από 5.000 ευρώ.
• ο μεσίτης δεν υπέβαλε έγκαιρα αναφορές - από 5.000 ευρώ.

Ρυθμιζόμενοι μεσίτες της CySEC

Τον Οκτώβριο του 2018, 250 επενδυτικές εταιρείες ήταν εγγεγραμμένες στην ΕΚΚ (ορισμένες υποβάλλονται σε επανεγγραφή). Μεταξύ των Ρώσων, αυτοί είναι κυρίως χρηματιστές συναλλάγματος, αλλά υπάρχουν και μεγάλες επενδυτικές εταιρείες, όπως η Finam.

Ακολουθεί μια λίστα με τους μεσίτες με άδεια από την Κυπριακή Επιτροπή που δραστηριοποιούνται στη ρωσική αγορά:

1. Exness.
2. NordFX.
3. fxpro.
4. Μεγάλη Πρωτεύουσα.
5. GC TeleTrade.
6. IFC Markets.
7. Επιλογές HY.
8. 24 επιλογή.
9. hotforex.
10. Φινπάρι.
11. Forex Mart.
12. Alpha Forex.
13. FXPRIMUS.
14. Ελβετικές αγορές.
15. LiteForex.
16. Trio Markets.

Οι μεσίτες απελευθερώθηκαν

23 εταιρείες παραιτήθηκαν οικειοθελώς (ανέστειλαν) την άδεια της ρυθμιστικής αρχής μετά την εισαγωγή νέων κανόνων από την ΕΚΚ.

Βασικά, αυτοί είναι έμποροι δυαδικών επιλογών:

1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
2. Β.Ο. Tradefinancials Ltd.
3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
4. Dragon Options Ltd.
5. Glestimon Management Ltd.
6. Glistentree Holdings Ltd.
7. Gobaba FX Cy Ltd.
8. Grow Wealth Assets Ltd.
9. Ελληνική Τράπεζα Επενδύσεις.
10. Lucro Capital Ltd.
11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
12. NKB Investments Limited.
13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
14. Plasma Enterprises Ltd.
15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
16. SA&PM (Cyprus) Limited.
17. Saxo Capital Markets CY Limited (πρώην FT World Ltd).
18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
19. Topic Markets Ltd.
20. U.P.M Ltd.
21. Vinson Financials Ltd.
22. Xenon Capital Partners Ltd.

Κατάλογος μεσιτών με κυρώσεις

Υπάρχουν επίσης εταιρείες που παραβαίνουν ρητώς οι άδειες των οποίων ακυρώθηκαν από την Επιτροπή (αποσύρθηκαν) ή ανεστάλησαν λόγω μη συμμόρφωσης με τους κανόνες (αναστολή). Αν και αυτό είναι απίθανο να παρηγορήσει τους εξαπατημένους επενδυτές.

Αυτά είναι στοιχεία από την επίσημη ιστοσελίδα της Επιτροπής για τη λήξη των αδειών. Ωστόσο, στις ειδήσεις και στην ενότητα Προειδοποιήσεις, μπορείτε να βρείτε πληροφορίες για μικρές παραβιάσεις των κανόνων από άλλες εταιρείες. Σημειώστε ότι πολλοί Ρώσοι μεσίτες εργάζονται μέσω κυπριακών εταιρειών και τα ονόματά τους είναι διαφορετικά.

Ηχηρά σκάνδαλα με τη ρυθμιστική αρχή

Η CySEC είναι ίσως η πιο σκανδαλώδης ρυθμιστική αρχή της ΕΕ. Τα τελευταία 5 χρόνια, υπήρξαν αρκετές κραυγαλέες περιπτώσεις διαφθοράς και εξαπάτησης επενδυτών από εταιρείες που κατέχουν άδεια από την Επιτροπή.

IronFX

Στο IronFX, τα πρώτα σημάδια προβλημάτων εμφανίστηκαν το 2014. Οι έμποροι άρχισαν να παραπονιούνται ότι ο μεσίτης δεν πλήρωσε χρήματα. Έξι μήνες αργότερα, η ΕΚΚ εξέδωσε ένα μικρό πρόστιμο (335 χιλιάδες ευρώ), η εταιρεία συνέχισε να εργάζεται με άλλο όνομα. Ακόμη και οι εκκλήσεις των επενδυτών στην Υπηρεσία Οικονομικού Διαμεσολαβητή δεν βοήθησαν: από όσο γνωρίζω, κανένας από τους πελάτες δεν έλαβε αποζημίωση.

Pantheon Finance

Το Panteon Finance είναι ένα από τα πολλά συστήματα πυραμίδας που δημιούργησε ο Καζάκος επιχειρηματίας Pavel Krymov στην ΚΑΚ.

Τον Φεβρουάριο του 2015, η CRFIN ανακοίνωσε τη μαύρη λίστα της Panteon-Finance LTD, καθώς η ρυθμιστική αρχή της ΕΚΚ έλαβε πολλά παράπονα από εξαπατημένους επενδυτές. Συναντώ όμως ακόμα online κριτικές μιας ανύπαρκτης εταιρείας. Τον Οκτώβριο του 2015, η εταιρεία έχασε την άδεια μιας άλλης θαυματουργής ρυθμιστικής αρχής IFSC (Μπελίζ).

Και πολλοί άλλοι

Ο κ. Krymov έχει εξαπατήσει χιλιάδες επενδυτές για 15 χρόνια μέσω διαφόρων απατών, συμπεριλαμβανομένων των Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World και δεκάδες άλλες. Είναι περίεργο το γεγονός ότι ρυθμιστικές αρχές όπως η CySEC δεν μπορούν να προστατεύσουν τους αποταμιευτές. Από την άλλη, η σωτηρία ενός πνιγμένου είναι έργο του ίδιου του πνιγμένου.

Πώς να γράψετε μια καταγγελία για έναν μεσίτη στη ρυθμιστική αρχή

Είναι σχετικά εύκολο να υποβάλετε μια καταγγελία εναντίον ενός μεσίτη: το κύριο πράγμα είναι να βεβαιωθείτε ότι έχει πραγματικά άδεια από την CySEC.

Εδώ είναι ο αλγόριθμος:

1. Βρείτε τον αριθμό άδειας στον ιστότοπο της εταιρείας και, στη συνέχεια, καταχωρίστε τον στην αναζήτηση στον ιστότοπο της Επιτροπής.
2. Συμπληρώστε τη φόρμα στον σύνδεσμο https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
3. Αντιγραφή της καταγγελίας στο e-mail του Οικονομικού Διαμεσολαβητή της Κύπρου ( [email προστατευμένο] ombudsman.gov.cy).

Ω ναι. Η καταγγελία προς την CYSEC πρέπει να είναι στα Αγγλικά ή στα Ελληνικά.

Πώς να ελέγξετε τον μεσίτη σας για την πραγματικότητα της κατοχής άδειας CySEC

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της άδειας CySEC

Τα πλεονεκτήματα της άδειας CySEC περιλαμβάνουν το σχετικά χαμηλό κόστος εγγραφής, μικρότερες περιόδους έκδοσης σε σύγκριση με άλλες ρυθμιστικές αρχές και τη συμμόρφωση με την ευρωπαϊκή νομοθεσία. Αλλά αυτά είναι μάλλον θετικά για τον μεσίτη.

Για τους επενδυτές, θα ήθελα καταρχάς να επισημάνω τις ακόλουθες ελλείψεις της CYSEC ως ρυθμιστή:

• όροι εξέτασης των καταγγελιών·
• χρονοδιάγραμμα καταβολής της αποζημίωσης·
• μέχρι στιγμής, οι εταιρείες που εμπορεύονται δυαδικά δικαιώματα μπορούν να λάβουν άδεια (απλώς καλύπτοντας το πεδίο δραστηριότητας).
• ο επενδυτής μπορεί να λάβει το πολύ 20.000 ευρώ από το κρατικό ταμείο αποζημίωσης. Στην πραγματικότητα, δεν έχω ακούσει ιστορίες για κάποιον που έλαβε αυτή την αποζημίωση.

Οι χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές ήταν και παραμένουν το κύριο όργανο επιβολής του νόμου στα χρηματιστήρια.

Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου ΕΚΚ (Αγγλικά Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς) - σε λίγα χρόνια έχει μετατραπεί από τοπική ρυθμιστική αρχή σε πλήρη συμμετέχοντα ευρωζώνη. Είναι αγαπητή και σεβαστή από εμπόρους και μεσίτες, κυρίως λόγω των κυρώσεων και της πίστης.

Επιβεβαιωμένα έσοδα της Επιτροπής το 2015 από πρόστιμα, ποινές, επιστημονικές και διδακτικές δραστηριότητες - 20 εκατ. ευρώ.

Χαρακτηριστικά του ρυθμιστή CySEC

Με έδρα τη Λευκωσία της Κύπρου, ιδρύθηκε το 2001. Για ένα κράτος που παραδοσιακά συνδέεται με υπεράκτιες εταιρείες, η ίδρυση ήταν ένα αναγκαστικό βήμα. Η χώρα προετοιμαζόταν για ένταξη στην Ευρωπαϊκή Ένωση, η οποία απαιτούσε την ενοποίηση των νομικών εγγράφων και την επιβολή του νόμου στον τομέα των οικονομικών.

Σήμερα, η ΕΚΚ ελέγχει ολόκληρη τη νομισματικά ενεργή σφαίρα της χώρας και τις εγγεγραμμένες εταιρείες.

Ο επίσημος ιστότοπος αναφέρει ότι τα καθήκοντα της ρυθμιστικής αρχής περιλαμβάνουν:

• αδειοδότηση συμμετεχόντων στη χρηματοπιστωτική αγορά·
• Έλεγχος στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου.
• συμμετοχή στο έργο εξειδικευμένων φορέων ·
• καταστολή και διερεύνηση οικονομικών αδικημάτων και εγκλημάτων·
• ζητώντας πληροφορίες κατόπιν αιτήματος των αρχών επιβολής του νόμου της Κύπρου και της ΕΕ·
• επιβολή πειθαρχικών και διοικητικών κυρώσεων.
• τερματισμός παράνομων πρακτικών στον τομέα της εργασίας με τίτλους·
• προσφυγή στα δικαστήρια για την αναστολή των παράνομων συναλλαγών με περιουσιακά στοιχεία·
• δημοσίευση οδηγιών, απαιτήσεων και κανονιστικών νομικών πράξεων·
• αλληλεπίδραση με άλλες αρχές.

Δομή της ΕΚΚ

Επικεφαλής της Επιτροπής είναι ο Πρόεδρος - Δήμητρα Καλογέρου. Υπάρχει ένας πρώτος αναπληρωτής (Ανδρέας Ανδρέου) και τρία τακτικά μέλη - ο Χρήστος Βάκης, ο Κύπρος Ιωαννίδης και ο Γιώργος Θεοχαρίδης. Εγκρίνονται με απόφαση του Υπουργικού Συμβουλίου της Κυπριακής Δημοκρατίας. Τα απλά μέλη επιλέγονται από τους πιο άξιους χρηματοδότες της χώρας κατόπιν εισήγησης της επαγγελματικής κοινότητας.

Η Επιτροπή αποτελείται από 13 τμήματα υπεύθυνα για όλους τους τομείς δραστηριότητας, συμπεριλαμβανομένης της εκπαίδευσης, της τεχνολογίας των πληροφοριών και του εσωτερικού ελέγχου. Δεν υπάρχουν εξειδικευμένοι φορείς για την αντιμετώπιση δύσκολων καταστάσεων· τα θέματα ερμηνείας νομικών πράξεων και κανόνων και η λήψη αποφάσεων ανατίθενται σε πέντε μέλη της Επιτροπής.

Ωστόσο, η εσωτερική δομή διακρίνει τέσσερις τύπους καταγγελιών:

• σε σχέση με κυπριακές εταιρείες επενδύσεων·
• σε σχέση με μη ελεγχόμενους οργανισμούς·
• οικονομικός διαμεσολαβητής·
• ταμείο αποζημίωσης επενδυτών.

Οι επαγγελματίες παράγοντες του χρηματιστηρίου σημειώνουν την απόλυτη αντικειμενικότητα και ταχύτητα των διαδικασιών - σπάνια υπερβαίνει τον ένα μήνα. Το καθεστώς του ενάγοντα και του εναγομένου, ο όγκος των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και η περίοδος εργασίας στην αγορά είναι ασήμαντες. Ένας ιδιωτικός παίκτης που επενδύει 100-200 ευρώ μπορεί να «τιμωρήσει» τον τιτάνα.

Οφέλη της CySEC για Trader και Broker

Την εποχή της δημιουργίας της ΕΚΚ, η Κυβέρνηση της Κυπριακής Δημοκρατίας αντιμετώπιζε ένα δίλημμα: πώς να διασφαλίσει τη συνεχιζόμενη ελκυστικότητα του «υπεράκτιου παραδείσου» χωρίς να αντιμετωπίσει την ΕΕ; Η λύση βρέθηκε γρήγορα: η ρυθμιστική αρχή έχει τα χαμηλότερα πρόστιμα για τους παραβάτες της οικονομικής νομοθεσίας.

• παραβίαση της ροής εγγράφων - από 5 χιλιάδες ευρώ.
• μη έγκαιρη αναφορά - από 5 χιλιάδες ευρώ.
• παραβίαση των κανόνων του χάρτη του ατόμου - από 5 χιλιάδες ευρώ.
• παραβίαση των κανόνων για την παρουσίαση πληροφοριών σχετικά με τα προσόντα και το καθεστώς του οργανισμού - από 5 χιλιάδες ευρώ.
• ανεπαρκής λογιστική των λογαριασμών συναλλαγών - από 10 χιλιάδες ευρώ.
• οικονομική απάτη και έγκλημα - 20 χιλ. ευρώ - 2 εκατ. ευρώ.

Ένας μεσίτης που είναι εγγεγραμμένος στην ΕΚΚ ελέγχεται από μια σωστή και αντικειμενική δομή. Στέρηση άδειας προβλέπεται μόνο για οικονομικά εγκλήματα και ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Ένας μεσίτης αναγνωρίζεται ως κακόβουλος δράστης εάν διαπράξει επανειλημμένα τον ίδιο τύπο παραπτώματος.

Οι γνωστοί μεσίτες έχουν κανονισμό CySEC, αν και αξίζει να πούμε ότι η απόκτηση άδειας από τη ρυθμιστική αρχή δεν είναι εύκολη, γι' αυτό μόνο λίγοι από τους εκατοντάδες μεσίτες την έχουν. Αλλά εάν ο μεσίτης ελέγχεται από την ΕΚΚ, τότε αυτό είναι ένας πολύ καλός δείκτης της ειλικρίνειας και της αξιοπιστίας του μεσίτη, καθώς και της συμμόρφωσης με τα διεθνή πρότυπα και των υψηλών όγκων συναλλαγών.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου είναι μια πολύ δημοφιλής ρυθμιστική αρχή μεταξύ των χρηματιστών, συνδυάζοντας τα πλεονεκτήματα της υπεράκτιας εγγραφής και του σαφούς χρηματοοικονομικού ελέγχου σύμφωνα με τα πρότυπα της ΕΕ. Ας ελέγξουμε πόσο καλή είναι η άδεια της CySEC Κύπρου και ποιοι μεσίτες τη χρησιμοποιούν.

Περιγραφή Κυπριακής Άδειας CySEC

Η ρυθμιστική αρχή ιδρύθηκε στην Κύπρο το 2001 για τον έλεγχο του χρηματοοικονομικού (επενδυτικού) τομέα της χώρας. Το 2004, η Κύπρος εντάχθηκε στην Ευρωπαϊκή Ένωση, η οποία έδωσε στην ΕΚΚ διευρυμένες εξουσίες για τον έλεγχο της συμμόρφωσης με τα δικαιώματα των πελατών και τη νομοθεσία σε ρυθμιζόμενες εταιρείες.

Μετά την ένταξη της χώρας στην Ευρωζώνη το 2008, η ρυθμιστική αρχή ενίσχυσε ακόμη περισσότερο τον έλεγχο, έχοντας μάλιστα την ευκαιρία να παρέμβει στη διαχείριση των εταιρειών του θαλάμου της σε ορισμένες περιπτώσεις (για παράδειγμα, σε περίπτωση χρεοκοπίας). Παράλληλα, άλλαξε και το νομικό πλαίσιο της χώρας, μετά το οποίο η Κύπρος δεν ονομαζόταν πλέον «φορολογικός παράδεισος».

Ωστόσο, εταιρείες που είναι εγγεγραμμένες στην Κύπρο απολαμβάνουν τεράστια οφέλη:

• ο χαμηλότερος φόρος εισοδήματος στην Ευρωπαϊκή Ένωση - 10% για συναλλαγές στην Κύπρο, 0% για συναλλαγές εκτός Κύπρου.
• χωρίς φόρο στα μερίσματα.
• ανωνυμία και εμπιστευτικότητα·
• χωρίς φόρο εισοδήματος για αλλοδαπούς υπαλλήλους.

Ταυτόχρονα, η ΕΚΚ έχει δύο βασικές λειτουργίες (άρθρο 25 του Νόμου L73 (I) / 2009):

• Έκδοση και ανάκληση αδειών για χρηματοοικονομικές δραστηριότητες.
• έλεγχος και ρύθμιση του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου, του συνόλου του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου, της Αγοράς του Χρηματιστηρίου Κύπρου (συμπεριλαμβανομένου του ForEx).

Για την εκτέλεση αυτών των λειτουργιών, η ΕΚΚ παρακολουθεί τη συμμόρφωση των έμπιστων εταιρειών με τη νομοθεσία, συμμετέχει στη νομοθεσία, συλλέγει και αναλύει δεδομένα για τις εταιρείες τους και διεξάγει έρευνα.

Η ρυθμιστική αρχή έχει το δικαίωμα να ζητήσει πληροφορίες από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου, να περιορίσει και να τερματίσει τις δραστηριότητες μιας συγκεκριμένης χρηματοπιστωτικής εταιρείας, να παρέμβει στη διαχείρισή της ή ακόμη και να κινήσει ποινική δίωξη. Παρεμπιπτόντως, η CySEC μπορεί επίσης να «δεσμεύσει λογαριασμούς». Δηλαδή, το σύνολο των εργαλείων είναι πραγματικά ευρύ και, γενικά, είναι σχεδόν τόσο καλό όσο ο πιο αποτελεσματικός ρυθμιστής στον κόσμο - .

Οι εταιρείες που υπόκεινται σε υποχρεωτικό έλεγχο και αδειοδότηση περιλαμβάνουν:

• οποιεσδήποτε Κυπριακές Επενδυτικές Εταιρείες (συμπεριλαμβανομένων - );
• τυχόν κυπριακά υποκαταστήματα και πράκτορες εταιρειών επενδύσεων σε άλλα κράτη μέλη της ΕΕ·

Ένα σημαντικό καθήκον της ΕΚΚ είναι να αυξήσει το επίπεδο διαφάνειας των ρυθμιζόμενων χρηματοπιστωτικών εταιρειών. Και λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι οι φόροι στην Κύπρο είναι ακόμη μικροί σε σύγκριση με άλλες χώρες της Ευρώπης, της Ασίας και της Αμερικής, οι μεγάλες επενδυτικές εταιρείες προσπαθούν με κάθε δυνατό τρόπο να αποκτήσουν άδεια ΕΚΚ ανοίγοντας θυγατρικές στην Κύπρο. Ο επίσημος ιστότοπος της Κυπριακής ΕΚΚ σας επιτρέπει να ελέγξετε εάν μια συγκεκριμένη εταιρεία έχει την κατάλληλη άδεια. Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή διατηρεί κατάλογο απατεώνων και δημοσιεύει προειδοποιήσεις σε περίπτωση παραβιάσεων από οποιαδήποτε από τις ρυθμιζόμενες εταιρείες.

Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα της ρύθμισης της ΕΚΚ για τους επενδυτές είναι η ασφαλιστική κάλυψη από 13,6 έως 22 χιλιάδες ευρώ ανά πελάτη (ανάλογα με τον τύπο δραστηριότητας και τον κύκλο εργασιών της ρυθμιζόμενης εταιρείας). Προκειμένου να διασφαλιστεί η επιστροφή χρημάτων σε πελάτες αξιόπιστων εταιρειών, η ρυθμιστική αρχή διοργάνωσε ένα Ταμείο Αποζημιώσεων (εσωτερική οδηγία της ΕΚΚ DI144-2007-15). Τα χρήματα για πληρωμές, εάν είναι απαραίτητο, λαμβάνονται από τις ετήσιες συνδρομές μελών εταιρειών που ρυθμίζονται από την ΕΚΚ.

Οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με, μεταξύ άλλων, επιστροφές χρημάτων μπορούν να γίνουν στα γραφεία της ΕΚΚ στη διεύθυνση: Διαγόρου 27. CY-1097 (Κέντρο Λευκωσίας) στην Κύπρο.

Μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε με την εταιρεία μέσω email. [email προστατευμένο](μπορείτε να γράψετε στα αγγλικά).

PAMM Brokers με Κυπριακή άδεια CySEC

Η CySEC συνεργάζεται στενά με άλλες ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές, και κυρίως με την FCA. Επιπλέον, η κυπριακή ρυθμιστική αρχή, ως κάτοικος κράτους μέλους της ΕΕ, επιβλέπει την εφαρμογή της Ευρωπαϊκής Οδηγίας MiFID (απαιτήσεις για την αποθήκευση και την παροχή δημόσιας πρόσβασης σε πληροφορίες εγγραφής και αναφορά). Έτσι, οι αδειοδοτημένοι μεσίτες της CySEC έχουν σίγουρα υψηλό επίπεδο αξιοπιστίας.

Μεταξύ των πιο δημοφιλών μεσιτών, άδεια CySEC κατέχουν:

Επιπλέον, ο μεσίτης Alpari είχε θυγατρική υπό τη ρύθμιση της CySEC μέχρι το 2014. Τώρα η «κόρη» εκκαθαρίζεται.

θα σημειώσω. ότι όλες οι παραπάνω εταιρείες περιλαμβάνονται στους ομίλους (μάρκες) που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες. Ωστόσο, αυτές οι εταιρείες δεν παρέχουν απευθείας πρόσβαση σε λογαριασμούς PAMM. Ταυτόχρονα, υπάρχει ένας ελαφρώς λιγότερο γνωστός μεσίτης στο RuNet που έχει άδεια CySEC CySEC, πράγμα που σημαίνει ότι όλοι οι επενδυτές του έχουν εγγυητική κάλυψη των καταθέσεων τους. Σας συνιστώ να διαβάσετε για αυτόν τον μεσίτη.

Μπορείτε να μάθετε ποιες άδειες από άλλους μεγάλους μεσίτες PAMM.

Η κυπριακή άδεια CySEC αποκτάται από επενδυτικές εταιρείες πολύ απλά. Για παράδειγμα, ένας μεσίτης χρειάζεται:

• συμπληρώστε μια φόρμα αίτησης·
• πληρώνουν για υπηρεσίες εξουσιοδότησης (από 3.000 έως 130.000 ευρώ).
• αποκαλύπτει πληροφορίες σχετικά με τη δομή και την οικονομική κατάσταση της εταιρείας·

Η εγγραφή διαρκεί 1-3 εβδομάδες.

ΕΠΙΚΑΙΡΟΠΟΙΗΜΕΝΟ. Η ΕΚΚ έχει εισαγάγει μια ταχεία διαδικασία για την εξέταση των αιτήσεων αδειών. Παράλληλα, οι φορείς που γίνονται δεκτοί στην ταχεία διαδικασία πρέπει να καταβάλουν παράβολο 1.500 -1.700 ευρώ (ανάλογα με την κατεύθυνση και την κλίμακα δραστηριότητας).

Έτσι, η Κυπριακή άδεια CySEC είναι πολύ ελκυστική τόσο για τις επενδυτικές εταιρείες όσο και για τους πελάτες τους. Μετά από όλα, είναι εύκολο και γρήγορο να το αποκτήσετε. Ταυτόχρονα, η εγγραφή offshore σάς επιτρέπει να εξοικονομήσετε πολλά σε φόρους. Ταυτόχρονα, το ταμείο αποζημίωσης εγγυάται την προστασία κατά της απάτης.

Θα είμαι ευγνώμων για τη γνώμη σας. Επίσης, μη διστάσετε να δημοσιεύσετε ερωτήσεις. στα σχόλια.

Επιτρέψτε μου επίσης να σας υπενθυμίσω ότι μπορείτε πάντα να βρείτε όλες τις ενημερώσεις του Ιστολογίου Ανεξάρτητων Επενδυτών σε δημοφιλή κοινωνικά δίκτυα. Κάντε κλικ στα κουμπιά στο δεξί μενού, εγγραφείτε σε ομάδες ή ενημερώσεις μέσω email και μάθετε πρώτοι για κάθε νέο άρθρο!

Εύχομαι σε όλους μια κερδοφόρα επένδυση!

26.06.2015 21.08.2016

Εάν σας άρεσε αυτό το άρθρο - κάντε μια καλή πράξη